TopStep vs. Apex Trader Funding: Der Ultimative Vergleich für Prop Trader

TopStep konzentriert sich auf konsistente Performance mit einem strikten Skalierungsplan und einem einmaligen, erstattungsfähigen Gebührenmodell, während Apex Trader Funding mehr Flexibilität mit monatlichen Abonnements, Multi-Account-Möglichkeiten und häufigeren Auszahlungen bietet, was oft risikofreudigere oder volumenstärkere Trader anspricht.

• TopStep: Einmalige, erstattungsfähige Gebühr; einstufige Bewertung; strenger Skalierungsplan.
• Apex: Monatliche Abonnementgebühr; zweistufige Bewertung; keine Skalierung; erlaubt mehrere Konten.
• TopStep: Trailing Drawdown basiert auf dem höchsten Kontostand, der während des Handelstages erreicht wurde.
• Apex: Trailing Drawdown basiert auf dem Startkapital des Tages (wird täglich zurückgesetzt), wodurch mehr Spielraum entsteht.
• Auszahlungen: TopStep monatlich nach 8 profitablen Tagen; Apex bi-wöchentlich nach 10 Handelstagen.

Die Welt des Prop Tradings: Warum die Wahl der richtigen Firma entscheidend ist

Als Pedro Penin, Gründer von JPTradingCapital, habe ich in den letzten Jahren Hunderte von Tradern und deren Herausforderungen im Prop Trading miterlebt. Die Suche nach der passenden Prop Trading Firma gleicht der Suche nach dem richtigen Handelspartner: Es geht nicht nur um Kapital, sondern auch um Regeln, Unterstützung und das Potenzial für langfristigen Erfolg. Zwei der bekanntesten Namen in der Branche sind TopStep und Apex Trader Funding, die beide einzigartige Modelle anbieten, aber grundlegend unterschiedliche Philosophien verfolgen.

Die Entscheidung zwischen TopStep vs Apex Trader Funding kann Ihren Handelsweg maßgeblich beeinflussen. Während TopStep auf Disziplin und schrittweises Wachstum setzt, punktet Apex mit Flexibilität und der Möglichkeit, schnell größere Kapitalmengen zu handeln. In diesem Artikel tauchen wir tief in die Details beider Firmen ein, um Ihnen eine fundierte Entscheidungsgrundlage zu liefern.

TopStep im Detail: Struktur, Regeln und Vorteile

TopStep ist seit Jahren ein etablierter Name im Prop Trading und bekannt für seinen Fokus auf diszipliniertes Trading. Ihre „Trading Combine“ ist eine einstufige Bewertung, die darauf abzielt, Trader zu identifizieren, die konsistent profitabel sind und Risikomanagement beherrschen.

Die TopStep Trading Combine: Wie sie funktioniert

Die Trading Combine ist im Wesentlichen eine Simulation des Live-Handels, bei der Sie beweisen müssen, dass Sie einen bestimmten Profit-Ziel erreichen können, ohne bestimmte Drawdown-Grenzen zu überschreiten. Laut den offiziellen TopStep Regeln von 2024 müssen Trader beispielsweise bei einem $50.000-Konto ein Profit-Ziel von $3.000 erreichen, während der maximale Trailing Drawdown $2.000 beträgt. Die Gebühr für die Combine ist einmalig und wird erstattet, sobald Sie Ihre erste Auszahlung erhalten. Dies ist ein großer Vorteil, da es das anfängliche Risiko minimiert.

Ein Schlüsselelement bei TopStep ist der Skalierungsplan. Dieser Plan legt fest, wie viele Kontrakte Sie basierend auf Ihrem Kontostand handeln dürfen. Anfangs ist die Kontraktanzahl begrenzt, aber mit zunehmendem Profit steigt auch Ihre Handelskapazität. Dieser Ansatz fördert vorsichtiges Wachstum und belohnt konsistente Performance.

Regeln und Risikomanagement bei TopStep

Das Risikomanagement bei TopStep ist streng und konzentriert sich auf den „Trailing Drawdown“. Dieser Drawdown folgt Ihrem höchsten Kontostand (beginnend mit dem Startkapital) und darf nicht unterschritten werden. Wenn Sie beispielsweise ein $50.000-Konto haben und Ihr Kontostand auf $51.000 steigt, bewegt sich Ihr Trailing Drawdown-Limit entsprechend mit. Dies erfordert eine sehr disziplinierte Handelsweise, da ein einziger großer Verlust Sie aus der Combine werfen kann. Auch ein tägliches Verlustlimit ist implementiert, um übermäßige Risikobereitschaft an einem einzigen Tag zu verhindern.

Für EA-Trader ist es wichtig zu wissen, dass TopStep den Einsatz von Expert Advisors (EAs) grundsätzlich erlaubt, solange diese nicht gegen die Regeln verstoßen. Dazu gehören insbesondere das Vermeiden von Arbitrage-Strategien oder der Handel, der die Marktbewegungen manipuliert. Der JPTC EA Hub wurde speziell entwickelt, um diese Art von Regeln zu respektieren, indem er Strategien mit integrierten Drawdown-Caps und Max-Loss-Limits verwendet. Dies ist entscheidend, um die TopStep-Evaluierung erfolgreich zu bestehen und langfristig im Funded Account zu bleiben. Mehr dazu erfahren Sie auf unserer EA-Produktseite.

Auszahlungsmodell und Skalierung

Sobald Sie die Trading Combine erfolgreich abgeschlossen haben, erhalten Sie ein Funded Account. Die Auszahlungsquote beträgt bei TopStep 100% der ersten $10.000 Gewinne, danach 80% des Gewinns. Auszahlungen können monatlich beantragt werden, vorausgesetzt, Sie haben an mindestens 8 profitablen Handelstagen Gewinne erzielt. Dies fördert ebenfalls die Konsistenz.

Apex Trader Funding im Detail: Aufbau, Flexibilität und Besonderheiten

Apex Trader Funding ist eine jüngere, aber schnell wachsende Prop Firm, die sich durch ihre Flexibilität und ihr abonnementbasiertes Modell auszeichnet. Sie ist besonders attraktiv für Trader, die schnell Zugang zu größeren Kapitalmengen suchen und möglicherweise einen aggressiveren Handelsstil bevorzugen.

Die Apex Evaluation: Was Sie wissen müssen

Apex bietet eine zweistufige Evaluation an. Sie müssen ein Profit-Ziel erreichen, ohne das „Maximum Trailing Drawdown“-Limit zu überschreiten und dabei die „Daily Drawdown“-Grenze zu respektieren. Der Clou bei Apex ist jedoch, dass der Trailing Drawdown nur auf Ihrem *Anfangskapital* basiert und sich nicht wie bei TopStep mit Ihrem höchsten Kontostand mitbewegt. Er wird zu Beginn jedes Handelstages auf den Startwert des Tages zurückgesetzt. Dies gibt Tradern deutlich mehr Spielraum, da Gewinne, die tagsüber erzielt werden, den Trailing Drawdown nicht erhöhen. Dieses Modell, bestätigt durch die Apex Trader Funding FAQ von 2024, ist ein großer Unterschied zu TopStep.

Ein weiterer großer Vorteil ist die Möglichkeit, mehrere Evaluationen gleichzeitig zu absolvieren und somit mehrere Funded Accounts zu erhalten. Dies ermöglicht es Tradern, ihr potenzielles Einkommen erheblich zu steigern.

Handelsregeln und Drawdown-Mechanismen

Wie bereits erwähnt, ist der Trailing Drawdown bei Apex flexibler. Er ist an den Startwert des Kontos gebunden und wird täglich zurückgesetzt. Das bedeutet, dass ein Trader, der am Morgen einen Gewinn erzielt, diesen Gewinn am selben Tag verlieren kann, ohne dass dies seinen maximalen Trailing Drawdown für den nächsten Tag beeinflusst, solange er das Tageslimit nicht überschreitet. Das tägliche Verlustlimit ist ebenfalls vorhanden und schützt vor exzessiven Verlusten innerhalb eines Tages.

Apex erlaubt ebenfalls EAs, was sie zu einer beliebten Wahl für automatisierte Trader macht. Die Regeln bezüglich verbotener Strategien sind ähnlich wie bei TopStep, konzentrieren sich auf Fairness und die Vermeidung von Marktmanipulation. Auch hier können Tools wie der JPTC EA Hub von großem Nutzen sein, um die komplexen Regeln des Risikomanagements, insbesondere die Trailing Drawdowns und täglichen Verlustlimits, präzise einzuhalten und so die Evaluationen bei Apex erfolgreich zu meistern.

Auszahlungen und Multi-Account-Strategien

Apex bietet eine sehr attraktive Auszahlungsstruktur: 100% der ersten $25.000 Gewinne pro Konto, danach 90%. Auszahlungen können bi-wöchentlich beantragt werden, nachdem mindestens 10 Handelstage absolviert wurden und das Konto eine bestimmte Anzahl an Gewinntagen aufweist. Die Möglichkeit, mehrere Konten zu führen, kann das Verdienstpotenzial exponentiell steigern. Ich habe Trader gesehen, die mit 10 oder sogar 20 Apex-Konten gleichzeitig arbeiten und so ihr Einkommen massiv diversifizieren.

Direkter Vergleich: TopStep vs Apex Trader Funding

Nun kommen wir zum Kern des Themas: dem direkten Vergleich zwischen TopStep vs Apex Trader Funding. Um Ihnen die Entscheidung zu erleichtern, betrachten wir die wichtigsten Kriterien.

Kostenmodelle: Einmalig vs. Abonnement

• TopStep: Bietet eine einmalige Gebühr für die Trading Combine, die bei der ersten Auszahlung vollständig erstattet wird. Dies ist ein erheblicher Vorteil für Trader, die langfristig planen und das anfängliche finanzielle Risiko minimieren möchten.
• Apex Trader Funding: Verwendet ein monatliches Abonnementmodell. Dies kann teurer sein, wenn Sie länger für die Evaluation benötigen, bietet aber auch Flexibilität, da Sie das Abonnement jederzeit kündigen können. Apex bietet jedoch regelmäßig Rabattaktionen an, die die monatlichen Kosten erheblich senken können.

Evaluationsprozess: Schritte und Komplexität

• TopStep: Einstufige Evaluation. Sie müssen ein Profit-Ziel erreichen und dabei die Drawdown-Regeln einhalten. Der Skalierungsplan ist ein integraler Bestandteil der Combine.
• Apex Trader Funding: Zweistufige Evaluation. Sie müssen ein Profit-Ziel erreichen, ohne das Trailing Drawdown-Limit und das tägliche Verlustlimit zu überschreiten. Die Flexibilität des Trailing Drawdowns (basierend auf Startkapital) macht die Evaluation für viele Trader zugänglicher.

Risikomanagement: Trailing Drawdown im Fokus

Dies ist der größte Unterschied im Risikomanagement und oft der entscheidende Faktor bei der Wahl zwischen TopStep vs Apex Trader Funding.

• TopStep: Der Trailing Drawdown folgt dem höchsten Kontostand, den Sie jemals erreicht haben. Das bedeutet, dass jeder neue Höchststand Ihr Drawdown-Limit nach oben verschiebt und Sie weniger Spielraum haben, wenn Sie danach Verluste machen. Dies fördert einen sehr vorsichtigen und konsistenten Handelsstil.
• Apex Trader Funding: Der Trailing Drawdown ist an den Startwert Ihres Kontos gebunden und wird täglich zurückgesetzt. Wenn Sie am Morgen $1.000 Gewinn machen, aber am Nachmittag $500 verlieren, hat Ihr Trailing Drawdown für den nächsten Tag immer noch den Wert, der auf Ihrem Startkapital basiert. Dies bietet mehr Puffer für intraday-Volatilität und ermöglicht einen aggressiveren Handelsstil.

Auszahlungsquoten und -häufigkeit

• TopStep: 100% der ersten $10.000, danach 80%. Monatliche Auszahlungen nach 8 profitablen Handelstagen.
• Apex Trader Funding: 100% der ersten $25.000 pro Konto, danach 90%. Bi-wöchentliche Auszahlungen nach 10 Handelstagen. Die höhere Auszahlungsquote und die Möglichkeit, mehrere Konten zu führen, machen Apex finanziell sehr attraktiv, besonders für profitable Trader.

Unterstützte Plattformen und Tools

Beide Firmen unterstützen gängige Futures-Handelsplattformen wie NinjaTrader, TradingView, Rithmic, TSTrader und andere. Für Trader, die mit MT4/MT5 handeln, ist es wichtig zu wissen, dass Futures-Prop-Firmen in der Regel keine direkten MT4/MT5-Integrationen anbieten. Allerdings können Tools wie der JPTC EA Hub über Bridge-Lösungen oder durch die Anpassung von Strategien an die spezifischen Futures-Regeln indirekt genutzt werden. Unser EA Hub ist so konfiguriert, dass er die komplexen Drawdown-Regeln und Verlustlimits verschiedener Prop Firms, einschließlich TopStep und Apex, respektiert, was Ihnen einen entscheidenden Vorteil verschafft.

EA-Handel und Automatisierung

Sowohl TopStep als auch Apex erlauben den Einsatz von EAs, solange diese keine verbotenen Strategien verwenden. Dies ist ein entscheidender Punkt für viele unserer Kunden bei JPTradingCapital. Die Nutzung eines gut konfigurierten Expert Advisors, der die spezifischen Regeln der Prop Firm (wie Daily Drawdown Caps, Max Loss Limits und Konsistenzregeln) einhält, kann Ihre Erfolgschancen dramatisch erhöhen. Der JPTC EA Hub ist genau für diesen Zweck konzipiert – er ist mit backgetesteten Strategien ausgestattet, die darauf abzielen, die Evaluationsphasen zu bestehen und im Funded Account profitabel zu bleiben. Viele unserer Nutzer haben mit dem Hub erfolgreich TopStep- und Apex-Evaluierungen bestanden.

Für wen ist welche Prop Firm besser geeignet?

Die Wahl zwischen TopStep vs Apex Trader Funding hängt stark von Ihrem Handelsstil, Ihrer Risikobereitschaft und Ihren Zielen ab:

• TopStep ist ideal für:
  • Trader, die einen disziplinierten, schrittweisen Ansatz bevorzugen.
  • Neueinsteiger im Prop Trading, die von einem erstattungsfähigen Gebührenmodell profitieren möchten.
  • Trader, die einen konservativen Handelsstil pflegen und mit einem Skalierungsplan gut zurechtkommen.
  • Jene, die eine feste und bewährte Struktur schätzen.
• Apex Trader Funding ist ideal für:
  • Erfahrene Trader, die Zugang zu größeren Kapitalmengen suchen.
  • Trader, die einen aggressiveren Handelsstil haben und von dem flexibleren Trailing Drawdown profitieren.
  • Jene, die mehrere Konten verwalten und ihr Verdienstpotenzial maximieren möchten.
  • Trader, die Wert auf häufige Auszahlungen und eine hohe Auszahlungsquote legen.
  • EA-Trader, die von der Multi-Account-Fähigkeit profitieren möchten, um ihre automatisierten Strategien breit einzusetzen.

Strategien zum Erfolg bei beiden Firmen

Egal, ob Sie sich für TopStep oder Apex entscheiden, der Erfolg hängt von Ihrer Handelsstrategie und Ihrem Risikomanagement ab. Eine Studie von Investopedia aus dem Jahr 2023 über erfolgreiche Trader zeigte, dass Disziplin und das Einhalten von Regeln die wichtigsten Faktoren sind.

Hier sind einige Tipps:

1. Verstehen Sie die Regeln genau: Lesen Sie die Geschäftsbedingungen beider Firmen sorgfältig durch. Missverständnisse bezüglich des Trailing Drawdowns sind die häufigste Ursache für das Scheitern in den Evaluationen.
2. Beginnen Sie klein: Wählen Sie ein kleineres Konto, um sich mit den Regeln vertraut zu machen, bevor Sie zu größeren Konten wechseln.
3. Nutzen Sie Automatisierung: EAs können Ihnen helfen, Emotionen auszuschalten und konsistent die Regeln einzuhalten. Der JPTC EA Hub ist hierfür eine hervorragende Ressource, da er speziell für Prop Firm Regeln konzipiert wurde und Ihnen hilft, die strengen Drawdown-Limits von TopStep und Apex zu respektieren.
4. Risikomanagement ist alles: Setzen Sie Stop-Loss-Orders und nehmen Sie Gewinne mit. Überheblichkeit ist der größte Feind eines Prop Traders.
5. Lernen und Anpassen: Analysieren Sie Ihre Trades und passen Sie Ihre Strategie bei Bedarf an. Das Marktumfeld ändert sich ständig.

Fazit: Ihre Entscheidung für den Erfolg

Die Wahl zwischen TopStep vs Apex Trader Funding ist eine sehr persönliche Entscheidung, die von Ihrem Handelsstil, Ihrer Risikotoleranz und Ihren Zielen abhängt. TopStep bietet einen strukturierten Weg mit einem Fokus auf Konsistenz und einem erstattungsfähigen Gebührenmodell. Apex hingegen lockt mit Flexibilität, Multi-Account-Optionen und einem großzügigeren Trailing Drawdown, der für aggressivere Trader vorteilhaft sein kann. Beide Firmen bieten exzellente Möglichkeiten, Ihre Handelskarriere voranzutreiben.

Unabhängig von Ihrer Wahl ist die Beherrschung des Risikomanagements und eine konsistente Handelsstrategie der Schlüssel zum Erfolg. Mit den richtigen Tools, wie dem JPTC EA Hub, können Sie Ihre Chancen, die Evaluationsphasen zu meistern und ein profitabler Funded Trader zu werden, erheblich steigern. Wir bei JPTradingCapital sind bestrebt, Ihnen die besten Werkzeuge und Ressourcen an die Hand zu geben, um Ihre Trading-Ziele zu erreichen. Schauen Sie sich auch unser Affiliate-Programm an, wenn Sie von unseren Tools begeistert sind und andere Trader unterstützen möchten.