Prop-Firm-Challenge vorbereiten: Regeln und Risikorechnung

Eine Prop-Firm-Challenge braucht einen Plan, der zum konkreten Programm passt. Das Gewinnziel allein beschreibt die Aufgabe nicht: Verlustberechnung, erlaubte Aktivitäten, Zeitbedingungen und Abschlussprüfung gehören dazu. Das folgende Arbeitsblatt unterstützt Vorbereitung und Kontrolle, ohne eine Methode zum garantierten Bestehen zu behaupten.

1. Das Regelblatt für genau dieses Konto ausfüllen

Offizielle Quelle, Produkt, Phase, Kontowährung, Bestelldatum und anwendbare Regelversion speichern. Vor Kauf oder Evaluierungstrade folgende Felder klären.

Quellen geprüft am 15. Oktober 2026 UTC: FTMOs CFD-Handelsziele unterscheiden 1-Step, 2-Step und Instant. Bei 1-Step hängt die Konsistenzregel auch vom Bestell-/Zusammenlegungsdatum ab. Tagesgrenze, nachlaufende Grenze und Nenner daher nicht übertragen. Die CFD-Kontobeschreibung nennt simuliertes Kapital: Bestehen zahlt den beworbenen Kontobetrag nicht auf Ihr Bankkonto aus.

2. Spielraum für das gesamte Konto berechnen

Fiktive Momentaufnahme in USD, keine Firmenparameter oder Risikoempfehlung. Equity 9.900 USD, Tagesuntergrenze 9.700 USD, Gesamtuntergrenze 9.500 USD. Maßgeblich ist der kleinere Abstand: min(200 USD, 400 USD) = 200 USD. Die Abstände werden nicht addiert.

Bestehende Positionen könnten ab den aktuellen Preisen bis zu geplanten Ausstiegen weitere 60 USD verlieren; zusätzlich werden 40 USD für Unsicherheit reserviert. Im vereinfachten Beispiel bleiben höchstens 100 USD zur Planung einer neuen Position. Aktuelle offene Ergebnisse sind bereits in der Equity: denselben schwebenden Verlust nicht erneut abziehen. Offene Aufträge, gemeinsame Risiken und veränderte Grenzen erfordern neue Berechnung.

Ein Stop ist eine Ausstiegsanweisung, keine garantierte Verlustobergrenze. Kurslücken, Ausführung und Gebühren können die Schätzung überschreiten. Ein neuer Handelstag hebt einen bereits eingetretenen Verstoß nicht auf; eine nachlaufende Grenze kann sich während der Kontonutzung ändern.

3. Positionsbudget in Instrumentvolumen umrechnen

Kontraktspezifikation und Kontowährung verwenden. MetaTrader 5 beschreibt Tickgröße/-wert, Kontraktgröße, Volumenschritte und Kommissionen. Kontoprozentsatz geteilt durch Stop-Abstand ohne dessen Geldwert ergibt keine richtige Lotsgröße.

Fiktives Instrument im selben USD-Beispiel. Angenommen: 50 Ticks bis zum Ausstieg, 10 USD je Tick und Lot, geschätzte Gesamtkosten 20 USD je Lot. Geschätzter Verlust pro Lot = 50 × 10 USD + 20 USD = 520 USD. Budget 100 USD ÷ 520 USD = 0,1923 Lot; bei erlaubtem 0,01-Schritt auf 0,19 abrunden. Geschätzter Verlust: 0,19 × 520 USD = 98,80 USD. Kontorechnung: 60 USD + 40 USD + 98,80 USD = 198,80 USD bei 200 USD Spielraum.

Unterstellt sind linearer Tickwert und lineare Kosten, keine echten EUR/USD- oder Futures-Spezifikationen. Einstieg/Ausstieg, Umrechnung, Mindestvolumen, Margin und Berechnungsart prüfen. Spread und Kosten nur einmal erfassen, wenn sie bereits in der Preisdifferenz stecken. Überschreitet das Mindestvolumen das Budget, rechtfertigt diese Rechnung keinen Trade.

4. Ausführung und Programmregeln getrennt testen

Einstieg, Ausstieg und Unterbrechung vor der Ergebnisanalyse festlegen. Einen Zeitraum außerhalb der Parameterwahl verwenden; Daten, Kosten, Verzögerungen und Änderungen dokumentieren. MT5-Forward-Tests trennen einen späteren historischen Zeitraum ab. Sie simulieren nicht sämtliche Prop-Regeln und sagen keine Auszahlung voraus.

50% Gewinntrades bei gleich hohem Durchschnittsgewinn/-verlust ergeben vor Kosten einen Bruttodurchschnitt von null. Fiktive 20 Trades mit zehnmal + 100 USD und zehnmal − 100 USD ergeben insgesamt 0 USD; zusätzliche 4 USD Kosten je Trade ergeben − 80 USD. Bereits im Nettoergebnis enthaltene Kosten nicht doppelt abziehen. Daraus folgt weder eine bestimmte Zahl Trades noch eine Dauer bis zum Bestehen.

5. Sitzungscheckliste und Journal führen

• Vorher: Regelversion, Grenzen, Uhrzeit, Erlaubnis, offene Aufträge und Instrument prüfen.
• Währenddessen: Einstiegsgrund und Exposure-Änderungen festhalten; kein zusätzliches Risiko, wenn der schriftliche Plan nicht mehr erfüllt ist.
• Danach: Statement und Journal abgleichen, Regel-/Ausführungsabweichungen erfassen und fehlende Belege vor einer weiteren Teilnahme benennen.

Bezahlte Versuche und Verlängerungen getrennt budgetieren. Scheitern allein begründet keinen Neukauf; ein positiver Test belegt keinen künftigen Kontoerhalt.

Werkzeuge nur im erlaubten Rahmen bewerten

Automatisierung kann auch falsche Anweisungen ausführen. Version, Störungsverhalten und Programmerlaubnis unabhängig prüfen. FTMOs Regeln zur persönlichen Nutzung und The 5ers-Regeln für Kontoverwaltung/EAs erlauben keine pauschale Zusicherung für Kopieren oder Drittanbieter.

Der JPTC EA Hub ist vom gehosteten JPTC Algo getrennt. Der gehostete Dienst wird nicht für Prop-Evaluierungen angeboten; Kunden installieren oder betreiben nichts und benötigen dafür keinen VPS. Firmeneigene Brokerstatementzahlen belegen weder Challenge-Erfolgsrate, unabhängiges Audit noch Ihr künftiges Ergebnis.