Verificación en prop firms: KYC, sanciones e IP

Antes de firmar el contrato de una cuenta fondeada o de cobrar tu primer pago, la prop firm comprueba quién eres y si puedes participar. Esa verificación suele cubrir identidad, domicilio, listas de países y de sanciones, y normas sobre quién usa la cuenta y desde dónde. Los datos de este artículo proceden de las páginas de ayuda de cada empresa, revisadas el 17 de octubre de 2026.

Qué comprueba una prop firm al verificarte

Se habla mucho de "background checks", pero lo que publican las empresas grandes es más concreto:

• Identidad: un documento oficial y, en algunas empresas, un selfie en tiempo real.
• Domicilio: un documento reciente con tu nombre y tu dirección.
• Elegibilidad: edad, país de residencia, a veces nacionalidad, y cotejo con listas internacionales de sanciones.
• Uso de la cuenta: normas sobre terceros, dispositivos, VPN y ubicación.

FTMO, por ejemplo, excluye a menores de 18 años, a personas que figuran en listas internacionales de sanciones y a quienes tienen antecedentes penales relacionados con delitos financieros o terrorismo (quién puede unirse a FTMO). Las empresas no publican en detalle cómo hacen ese cribado; lo que sí depende de ti es que tus datos sean completos y coherentes.

Cuándo se pide el KYC

En la mayoría de los casos compras y operas la evaluación primero, y te verificas después:

• FTMO llama a su proceso FTMO Identity. Se habilita cuando cumples todos los objetivos de trading aplicables de la evaluación; en la Instant Account se hace al pedir la primera recompensa. Si ya tienes una FTMO Identity válida, no te piden otra (FAQ de FTMO Identity). Después aceptas los términos de la FTMO Account, y FTMO indica que la revisión suele tardar de 1 a 4 días hábiles según el producto y la fase (qué hacer tras aprobar).
• FundedNext pide el KYC al superar las fases del desafío (Stellar 1-Step, 2-Step y Lite) y, en las cuentas Instant, antes de la primera solicitud de recompensa. La revisión suele tardar 48 horas, y en el Stellar 2-Step la cuenta puede desactivarse si no completas el KYC en los 30 días siguientes a aprobar (KYC de FundedNext, reglas del Stellar 2-Step).
• Topstep afirma que verifica la identidad de todos sus traders y que puede pedirte una nueva verificación en cualquier momento (conducta prohibida en Topstep).

Caso ilustrativo (ficticio): apruebas un Stellar 2-Step el lunes 2 de noviembre. Contando 30 días naturales, el plazo llega hasta el miércoles 2 de diciembre. Si envías los documentos el viernes 6 de noviembre y la revisión tarda unas 48 horas, tendrías respuesta hacia el domingo 8, con margen para corregir un rechazo. Lo que viene después de la aprobación lo explicamos en después del reto prop.

Documentos que conviene tener listos

Las reglas de documentos cambian bastante de una empresa a otra. Dos ejemplos revisados:

Fuentes: requisitos de FTMO Identity y pasos del KYC de FundedNext. Si vives en España o en Latinoamérica, el permiso de conducir no te sirve en ninguno de los dos ejemplos; usa el pasaporte o el documento nacional y comprueba que muestre tu nacionalidad.

Listas de sanciones y países restringidos

Cada empresa publica su propia lista y no coinciden. FTMO excluye a nacionales y residentes de Irán, Siria, Myanmar y Corea del Norte (con una excepción limitada para ciertos nacionales que acrediten residencia en el EEE y una cuenta en un banco tradicional) y enumera otros países y regiones donde no ofrece su producto de CFD, entre ellos Cuba y Venezuela. The5ers también incluye Cuba y Venezuela en su lista (quién puede unirse a The5ers). FundedNext nombra 20 países cuyos residentes y ciudadanos no pueden acceder a su plataforma (países restringidos de FundedNext). Topstep basa la elegibilidad en la ciudadanía y la residencia permanente, aplica las sanciones de la OFAC y restricciones de sus socios, y su lista de no elegibles incluye, entre otros, Cuba, Haití, Nicaragua y Venezuela (elegibilidad en Topstep).

El marco legal es general: la OFAC indica que todas las personas estadounidenses deben cumplir sus sanciones (FAQ 11 de la OFAC), y la Comisión Europea señala que las obligaciones de las sanciones de la UE vinculan a los nacionales de la UE y a quienes se encuentran en la UE o hacen negocios en ella (resumen de sanciones de la UE). Si tu caso es especial, por ejemplo doble nacionalidad o una mudanza reciente, pregunta a la empresa por escrito antes de comprar y, si hace falta, busca asesoramiento jurídico. Este artículo no puede valorar un caso concreto.

IP, VPN, VPS y dispositivos

En las reglas de conexión es donde más se diferencian las empresas:

• FTMO: operar de viaje y usar VPN o VPS está permitido en general, salvo que no debes entrar en MetaTrader o cTrader desde Estados Unidos ni situar allí tu ubicación con una VPN (FTMO: viajes, VPN y VPS).
• FundedNext: permite VPN, pero no con IP de países restringidos; no permite VPS en cuentas de 50.000 $ o más (por debajo, con una tarifa adicional) y prohíbe compartir la conexión del VPS (VPN y VPS en FundedNext). Tampoco permite usar un dispositivo que pertenezca a otro trader o que compartas con él, aunque sea de tu familia.
• Topstep: no permite VPN, proxys, TOR ni otros servicios que oculten la ubicación.

La idea común: tu conexión debe encajar con la persona y el país que declaraste. FundedNext advierte que cualquier intento de ocultar la residencia o la nacionalidad real, incluido el uso de VPN o proxy, supone el cierre inmediato de la cuenta. Si viajas o te mudas, avisa a la empresa en lugar de buscar atajos.

Motivos habituales de retraso o rechazo

• Nombre distinto entre el registro, el documento y el medio de pago. Con dos apellidos es fácil registrarse con uno solo; usa tu nombre legal completo desde el principio.
• Documento no válido, como un permiso de conducir donde se exige la nacionalidad.
• Prueba de domicilio antigua: una factura de hace 4 meses entra en el plazo de FTMO, pero no en el de FundedNext.
• Imágenes deficientes: esquinas cortadas, reflejos o documentos caducados.
• Acceso de terceros: que otra persona opere o gestione tu cuenta va contra las normas de FTMO, FundedNext y Topstep. Lo explicamos en dejar que otra persona opere tu desafío.
• Elegibilidad: residencia o nacionalidad en un país de la lista de la empresa.

Software de trading y el papel de JPTC

Un sistema automático no cambia la verificación de identidad, pero sí las reglas que se aplican después a la cuenta. FundedNext no permite EAs en el Stellar 2-Step a partir de 50.000 $, y FTMO incluye entre sus prácticas prohibidas aprovechar errores de precio y abrir posiciones opuestas entre cuentas (prácticas prohibidas de FTMO). Si llevas varias cuentas, revisa también las reglas de copia en gestionar cuentas fondeadas.

El JPTC EA Hub ofrece software y setfiles para MT4/MT5 que ejecutas en tu propio terminal de MetaTrader o en tu propio VPS, así que conviene comprobar las reglas de EA y de VPS de tu empresa para tu tamaño de cuenta. Usarlo no implica que una prop firm lo haya aprobado ni garantiza el cumplimiento de sus reglas. El JPTC Algo, alojado en la infraestructura de JPTC, se conecta a tu propia cuenta de bróker y no se ofrece para evaluaciones de prop firms. La empresa publica cifras mensuales del extracto del bróker en la página de resultados.

Capturas de cuenta publicadas por la empresa. Son ejemplos individuales, no resultados típicos ni resultados de desafíos. Las cifras mensuales están en /results.